Федотов
Пользователь
Федотов
Пользователь
- Статус
- Offline
- Регистрация
- 26 Май 2015
- Сообщения
- 7
- Реакции
- 18
- Депозит
- 0р
- Покупки через Гарант
- 0
- Продажи через Гарант
- 0
Итак, продажа дебетовых карт - белый бизнес. Проблем с законом у селлеров и дроповодов, как правило, не бывает. Наиболее уязвимое звено - дроп. Если по карте проходит грязь, то именно у него могут возникнуть проблемы. Но что это за проблемы?
Обо всем по порядку.
Во-первых, нужно понимать, что вероятность таких проблем, даже если проходит грязь, - порядка 10%. Однако залог того, что дроповод будет спать спокойно - инструктирование своих дропов на случай возникновения непредвиденных ситуаций. Ведь если дроп знает, как себя вести, то проблем не будет ни у него, ни у дроповода.
Во-вторых, следует помнить, что факт снятия грязных денег по карте дропа не означает факт снятия дропом. Это две разные вещи. Если по вашей карте провели грязь, но нет доказательств вашей причастности, вы невиновны. Именно поэтому продажа дебетовой карты безопасна, а вот прием залива лично в отделении и под подпись - практически гарантированные проблемы.
В-третьих. Наиболее типичным случаем являются звонки из службы безопасности банка с просьбой зайти и пообщаться. Тут есть два варианта действий. Либо просто игнорировать, сославшись на то, что уехал в длительную командировку за границу. Либо можно реально подойти и пообщаться. Что в таком случае могут вам предъявить? Два наиболее распространенных варианта:
- Технический овердрафт, то есть через карту прошли какие-то непонятные деньги, были сняты, перевод опротестован, сумма поставлена в минус.
- Через карту прошли ворованные деньги.
Здесь нужно прикинуться дурачком. Дескать, знать не знаю, карту, да, получал, но в тот же день ее потерял вместе со всеми документами. Потому уехал отдыхать и вообще забыл про то, что надо в банк позвонить и заблокировать. Ведь денег не было на карте. Как правило, после этого банк отстает.
Однако, если имел место овердрафт, могут попытаться взыскать заминусованные деньги, в том числе, и через суд. Это очень редко встречающийся случай, но так бывает. Что делать в таком случае? Идти в полицию и писать заявление о совершении мошеннических действий по вашей карте. Заявление ОБЯЗАНЫ принять. Если не приняли, требуйте письменного отказа в возбуждении уголовного дела, грозите прокуратурой, показательно запишите ФИО сотрудника полиции, отказавшего в принятии заявления. Далее с копией постановления о возбуждении уголовного дела идете в банк. Отсудить у вас что-либо после этого будет проблематично. Лично я таких случаев не знаю.
Я бы советовал поступать так. Если дроп толковый, то может сходить в банк и объясниться. Если бестолковый и трусоватый, пусть лучше сидит дома.
В-четвертых. Иногда за дело сразу берутся правоохранительные органы (от ментов до ФСБ). И если через карты прошло какое-то громкое хищение, то часто приходят прямо домой и вызывают повесткой на допрос. Это случается редко, но тоже бывает. Здесь главное не паниковать. Вас вызывают всего лишь как свидетеля. Менты тоже не дураки и прекрасно понимают, что вы здесь не причем. В абсолютном большинстве случаев, им просто нужно бумажку к делу подшить с вашими объяснениями. И их вполне устроит версия, что вы карту потеряли.
Довольно редко, но бывает, что их больше интересует вопрос, кому вы продали карту. Здесь, если их не устраивают объяснения о потере дебетовой карты и если они начинают на вас давить, можете сознаться. Да, нужны были деньги, нашел группу вконтакте с предложением покупки дебетовой карты (а таких групп навалом) и продал. Пообещали, что проблем не будет, а тут такая фигня... И пускай менты трясут вконтакте, требуют закрытия этих групп и т.п.
Кстати, почему эти группы существуют легально? Да потому что формально предъявить нечего им по закону...
В общем, ваша задача - указать ментам ложный путь, следуя которым они реального покупателя все равно не найдут. Самый плохой вариант - сдавать своего дроповода. Поскольку в этом случае могут попытаться пришить групповое мошенничество. Во всяком случае, всем будут трепать нервы.
По моему опыту, давят менты редко, объяснение о потере карты устраивает практически всех. Объяснение о продаже карты "жуликам из интернета", которые вас обманули, - устраивает всех ментов.
Единственным ощутимым последствием, если по карте прошла грязь, будет то, что в данном банке вам больше не дадут карту (не открыть счет не имеют права по закону) и не дадут кредит. Если вести себя правильно, с вас менты возьмут лишь одну бумажку о непричастности.
Обо всем по порядку.
Во-первых, нужно понимать, что вероятность таких проблем, даже если проходит грязь, - порядка 10%. Однако залог того, что дроповод будет спать спокойно - инструктирование своих дропов на случай возникновения непредвиденных ситуаций. Ведь если дроп знает, как себя вести, то проблем не будет ни у него, ни у дроповода.
Во-вторых, следует помнить, что факт снятия грязных денег по карте дропа не означает факт снятия дропом. Это две разные вещи. Если по вашей карте провели грязь, но нет доказательств вашей причастности, вы невиновны. Именно поэтому продажа дебетовой карты безопасна, а вот прием залива лично в отделении и под подпись - практически гарантированные проблемы.
В-третьих. Наиболее типичным случаем являются звонки из службы безопасности банка с просьбой зайти и пообщаться. Тут есть два варианта действий. Либо просто игнорировать, сославшись на то, что уехал в длительную командировку за границу. Либо можно реально подойти и пообщаться. Что в таком случае могут вам предъявить? Два наиболее распространенных варианта:
- Технический овердрафт, то есть через карту прошли какие-то непонятные деньги, были сняты, перевод опротестован, сумма поставлена в минус.
- Через карту прошли ворованные деньги.
Здесь нужно прикинуться дурачком. Дескать, знать не знаю, карту, да, получал, но в тот же день ее потерял вместе со всеми документами. Потому уехал отдыхать и вообще забыл про то, что надо в банк позвонить и заблокировать. Ведь денег не было на карте. Как правило, после этого банк отстает.
Однако, если имел место овердрафт, могут попытаться взыскать заминусованные деньги, в том числе, и через суд. Это очень редко встречающийся случай, но так бывает. Что делать в таком случае? Идти в полицию и писать заявление о совершении мошеннических действий по вашей карте. Заявление ОБЯЗАНЫ принять. Если не приняли, требуйте письменного отказа в возбуждении уголовного дела, грозите прокуратурой, показательно запишите ФИО сотрудника полиции, отказавшего в принятии заявления. Далее с копией постановления о возбуждении уголовного дела идете в банк. Отсудить у вас что-либо после этого будет проблематично. Лично я таких случаев не знаю.
Я бы советовал поступать так. Если дроп толковый, то может сходить в банк и объясниться. Если бестолковый и трусоватый, пусть лучше сидит дома.
В-четвертых. Иногда за дело сразу берутся правоохранительные органы (от ментов до ФСБ). И если через карты прошло какое-то громкое хищение, то часто приходят прямо домой и вызывают повесткой на допрос. Это случается редко, но тоже бывает. Здесь главное не паниковать. Вас вызывают всего лишь как свидетеля. Менты тоже не дураки и прекрасно понимают, что вы здесь не причем. В абсолютном большинстве случаев, им просто нужно бумажку к делу подшить с вашими объяснениями. И их вполне устроит версия, что вы карту потеряли.
Довольно редко, но бывает, что их больше интересует вопрос, кому вы продали карту. Здесь, если их не устраивают объяснения о потере дебетовой карты и если они начинают на вас давить, можете сознаться. Да, нужны были деньги, нашел группу вконтакте с предложением покупки дебетовой карты (а таких групп навалом) и продал. Пообещали, что проблем не будет, а тут такая фигня... И пускай менты трясут вконтакте, требуют закрытия этих групп и т.п.
Кстати, почему эти группы существуют легально? Да потому что формально предъявить нечего им по закону...
В общем, ваша задача - указать ментам ложный путь, следуя которым они реального покупателя все равно не найдут. Самый плохой вариант - сдавать своего дроповода. Поскольку в этом случае могут попытаться пришить групповое мошенничество. Во всяком случае, всем будут трепать нервы.
По моему опыту, давят менты редко, объяснение о потере карты устраивает практически всех. Объяснение о продаже карты "жуликам из интернета", которые вас обманули, - устраивает всех ментов.
Единственным ощутимым последствием, если по карте прошла грязь, будет то, что в данном банке вам больше не дадут карту (не открыть счет не имеют права по закону) и не дадут кредит. Если вести себя правильно, с вас менты возьмут лишь одну бумажку о непричастности.
